【李笑來】韭菜的自我修養(yǎng)

 【李笑來】韭菜的自我修養(yǎng)

一、韭菜的定義

所謂的“韭菜”，指的是在交易市場(chǎng)中沒賺到錢甚至賠錢的勢(shì)單力薄的散戶。

“韭菜”嚴(yán)重缺乏基本的閱讀能力。他們是那種買一輩子?xùn)|西都不讀產(chǎn)品說明書的人，他們是那種無論拿到什么，都要問別人怎么用的人……

二、韭菜的典型表現(xiàn)是什么

1、“韭菜”一進(jìn)場(chǎng)就開始“買買買”

可是，你一買，它就開始跌；你一賣，它就開始漲。

為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況？

因?yàn)�，�?dāng)連街邊賣茶葉蛋的大媽都在討論股票的時(shí)候，那么股市的“入場(chǎng)資金”已經(jīng)到了枯竭的邊緣……你想啊，連你這個(gè)八竿子打不著的人都知道了，要沖進(jìn)來賺錢的時(shí)候，那交易市場(chǎng)的行情是不是到頭了？

“韭菜”還有個(gè)典型特征：喜歡冒險(xiǎn)。

“韭菜”可怕的地方在于不計(jì)成本的冒險(xiǎn)，一進(jìn)場(chǎng)就把自己的錢花光了！一進(jìn)場(chǎng)就連借來的錢都花光了！

“韭菜”誤認(rèn)為：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)；所以，想要成功就要冒險(xiǎn)；不冒險(xiǎn)就不可能成功……

獲得經(jīng)驗(yàn)的最直接方法是通過自己的實(shí)踐獲得。然而，在風(fēng)險(xiǎn)這件事兒上，一定要盡早學(xué)會(huì)觀察他人的冒險(xiǎn)實(shí)踐，而不是通過自己的實(shí)踐。

想要擺脫“韭菜的宿命”，你必須學(xué)會(huì)的一個(gè)觀念是：

能不冒險(xiǎn)絕不冒險(xiǎn)；

即便是必須冒險(xiǎn)的時(shí)候，也要讓傻瓜們冒險(xiǎn)，自己在一旁通過觀察獲得經(jīng)驗(yàn)。

李笑來說如果有機(jī)會(huì)開個(gè)全球知名的商學(xué)院，就會(huì)把這句話刻在墻上讓所有的學(xué)生牢記終身：

Watch other people taking risks !

2、“韭菜”誤認(rèn)為交易是一種“零和游戲”

他們相信自己賺到的錢，是別人賠掉的錢；而自己賠掉的錢，一定是被別人賺走了同樣數(shù)額的錢。賠錢了，就對(duì)賺錢的人充滿了怨念——其實(shí)是自找的怨念……

他們?nèi)缓鲆暳私灰资袌?chǎng)里最大的一個(gè)作用力：經(jīng)濟(jì)周期，或稱為牛熊交替。在牛市里，絕大多數(shù)人都賺到錢了，少數(shù)人賠掉的錢抵不上那么多人賺到的錢；在熊市里，絕大多數(shù)人都賠錢了，大量的人賠掉的錢是少數(shù)人賺到的錢的無數(shù)倍。

所以，這根本不是“零和游戲”。你賠錢了，正確的解釋是：買入的時(shí)機(jī)錯(cuò)了。

3、“韭菜”不缺耐心，缺實(shí)力

所謂“被割離場(chǎng)的韭菜”，本質(zhì)的原因根本不是他們?nèi)狈δ托�，而是缺乏�?shí)力。

兩個(gè)人玩拋硬幣對(duì)賭，每把下注1萬元，最終輸贏由什么決定呢？

明明是1：1概率的事情，哪有什么輸贏呢！有的，總體上是1比1，但硬幣有時(shí)候是連著多次出現(xiàn)正面或反面的情況，如果你只有幾萬元，而對(duì)方有幾十萬元，那么你輸幾把后就分輸贏了，也就是說賭資比對(duì)方多很多的人更容易贏，不是嗎？

所以，在這種游戲里，最終，決定輸贏的不是“運(yùn)氣”，而是“實(shí)力”！

在交易市場(chǎng)里，實(shí)力指的究竟是什么？長(zhǎng)期穩(wěn)定的低成本的現(xiàn)金流。

與此同時(shí)，還有另外一個(gè)重要原則：控制倉(cāng)位。

永遠(yuǎn)要保留一定比例或者起碼一定數(shù)量的現(xiàn)金——這就好像潛海需要一個(gè)氧氣罐一樣，沒得商量。

4、所有的“韭菜”?都有幻覺

韭菜每一天，甚至每時(shí)每刻都在盯著K線圖，時(shí)不時(shí)在腦海里閃出一個(gè)念頭：

唉！我要是在最高點(diǎn)那里賣出，然后在最低點(diǎn)那里再買入……就好了！

這是對(duì)過去犯錯(cuò)了想要擺脫尷尬的最幼稚的想法，老韭菜有時(shí)候也會(huì)存在這種幻覺。

在最高點(diǎn)和高低點(diǎn)，交易量極少，作為交易市場(chǎng)中的一分子，你不大可能在最高點(diǎn)賣出，也很難在最低點(diǎn)買入……

三、如何擺脫韭菜的命運(yùn)？

因?yàn)闊o知進(jìn)場(chǎng)，但正是因?yàn)橐呀?jīng)經(jīng)歷了無知的下場(chǎng)，所以玩命地把自己變成一個(gè)有知者——這才是明智的選擇，不僅明智，這也是強(qiáng)者的選擇，這樣才能擺脫“韭菜”的命運(yùn)。

1、降低交易頻次

有這么個(gè)顯而易見卻被人們?nèi)粺o視的現(xiàn)場(chǎng)：交易頻次越高，交易越接近“零和游戲”。

所以，韭菜想要翻身，說一千道一萬，只有一條路可走：

降低交易頻次……降低降低再降低。

越是短期的預(yù)測(cè)，越接近于拋硬幣。只要你在頻繁交易，你就依然是一根“韭菜”而已。

頻繁交易的結(jié)果就是交易手續(xù)累積，累積到吞噬你的所有利潤(rùn)和本金。

2、正確提升“回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)比”

走入交易市場(chǎng)的人們，真正稀缺的只有一樣?xùn)|西：反思。

所以，新手想要躲避韭菜命運(yùn)，就得天天反思，時(shí)時(shí)刻刻反思，反思之后還要反思……

痛苦＋反思＝進(jìn)步

回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)比＝可能的回報(bào) ÷ 可能的風(fēng)險(xiǎn)

提高回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)比，要么加大分子，要么加大分母。

（1）減小分母，可行的手段有：

調(diào)整止損線，降低自己的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

降低每次的交易金額在總資金的占比

提高自己在場(chǎng)外的賺錢能力（或者募資能力）

（2）加大分子的可行手段有：

選擇更為優(yōu)質(zhì)的交易標(biāo)的

選擇最佳的交易時(shí)機(jī)（比如，若干次暴跌之后再買）

放長(zhǎng)持有時(shí)間（比如，穿越一次以上的牛熊）

在以上的六條中，李笑來在他的能力范圍內(nèi)做出選擇：

（1） 為了減小分母，我想辦法繼續(xù)提高場(chǎng)外賺錢能力，進(jìn)場(chǎng)的錢，就當(dāng)是丟了……

（2） 為了加大分子，我買入之后就不動(dòng)，不管漲跌，穿越多次牛熊……

3、制定“止損線”

有一些“韭菜”聽說高手們不僅有“止損線”，還有“止盈線”，于是他們給自己定下了完全沒辦法執(zhí)行的“鐵律”：不要太貪心！

比特幣的價(jià)格波動(dòng)就比美元在外匯市場(chǎng)上價(jià)格波動(dòng)猛烈無數(shù)倍，早期的時(shí)候比特幣出現(xiàn)過一小時(shí)跌掉80%，或者同樣一小時(shí)里漲了500%的情況。

你可以估算一下交易標(biāo)的的“日常波動(dòng)幅度”。如果，X?的日常波動(dòng)幅度是25%，那么，你的止損線，或者換個(gè)說法，你的“最大可忍受虧損”應(yīng)該比25%更高，比如40%，因?yàn)槟憧紤]的是風(fēng)險(xiǎn)，尤其是價(jià)格波動(dòng)劇烈的交易市場(chǎng)里的風(fēng)險(xiǎn)，所以，“做最壞的打算”永遠(yuǎn)比“盲目樂觀”更靠譜。

4、練腦子

投機(jī)者拒絕學(xué)習(xí)，投資者善于學(xué)習(xí)。

交易之前，認(rèn)真研究，深入學(xué)習(xí)；交易過后，無論輸贏，都要總結(jié)歸納，修正自己的觀念和思考，以便完善下一次的決策，等待下一個(gè)正確的時(shí)機(jī)！

思考帶來決策，決策帶來行動(dòng)，行動(dòng)改變命運(yùn)——這是大實(shí)話。

四、生活最重要

重復(fù)一下，新手成為“非韭菜”，最重要的手段是：降低交易頻率。

成功交易者的一個(gè)基本素質(zhì)就是：在任何時(shí)候都持有一定比例（或者起碼一定數(shù)量）的現(xiàn)金。

有了基本的思考，所有成功的交易者最終都會(huì)做出一樣的選擇：

在交易市場(chǎng)里，無論是現(xiàn)金、時(shí)間還是生活，都絕對(duì)不可能ALL-IN。

一旦你ALL-IN，花光了家里的錢，花光了借來的錢，花光了刷信用卡透支的錢，輸了就只能離場(chǎng)，永無翻身機(jī)會(huì)，亡羊但補(bǔ)不了牢了。

在交易過程中，就一個(gè)原則很重要：

聽大多數(shù)人的話，參考少部分人的意見，最終自己做決定。

最終的交易，還是需要個(gè)人獨(dú)自做決定，走的越遠(yuǎn)就越孤獨(dú)，孤獨(dú)是成功交易者最寶貴的品質(zhì)。

最后，交易之外還應(yīng)有自己的工作和生活，生活顯得更重要，在交易之外一定要認(rèn)真努力的生活。

因?yàn)�，生活才是人生的本質(zhì)。